В Фонде гарантирования вкладов сообщили, что только на выплату гарантированной суммы возмещения вкладчикам по состоянию на начало ноября было потрачено 9 931,8 млн грн, а общие требования кредиторов к банку достигают 30 876,2 млн грн.
Ликвидатор банка установил, что группой, в состав которой входили в том числе должностные лица банка, осуществлен вывод средств с банка «Финансы и Кредит» путем предоставления заведомо безнадежных кредитов юридическим лицам на сумму почти 5 млрд грн.
В период с 2010 до 2015 года служебные лица банка в «сотрудничестве» с владельцами ряда субъектов предпринимательской деятельности путем проведения кредитных сделок, заведомо убыточных для банковского учреждения, и последующего проведения факторинговых операций с целью прикрытия неплатежеспособности указанных компаний, завладели средствами банка в сумме 3,2 млрд грн.
Результатом реализации еще одной схемы стало присвоение 1,7 млрд грн. Должностные лица и учредители еще четырех компаний с участием других юрлиц, совершили присвоение денежных средств, полученных в качестве кредитов для дальнейшего использования этих средств в строительстве офисного центра в столице.
С целью взыскания задолженности с компаний-заемщиков банком было получено решение судов, в частности, о взыскании почти 1,5 млрд грн. Банком направлялись соответствующие исполнительные документы, однако органами ГИС активов должников, на которые возможно обратить взыскание, не обнаружено.
Кроме того, уполномоченным лицом Фонда в ходе осуществления временной администрации было выявлено фактическую нехватку средств, которые были размещены на корреспондентских счетах банка «Финансы и Кредит», открытых в Meinl Bank AG (Вена, Австрия) и Bank Frick & Co.AG,Бальцерс (Лихтенштейн).
Средства банка «Финансы и Кредит», в общей сумме более $113 млн, были списаны иностранными банками с корсчетов по договорам, которые якобы заключались от имени банка и по которым последний оказывал эти средства в качестве обеспечения исполнения обязательств компаний-нерезидентов. Однако эти договоры не состояли и не состоят на учете данного финучреждения.
По фактам выявленных в банке уголовных правонарушений Фондом подано 73 заявления о совершении правонарушений на общую сумму убытков 15,5 млрд грн, в том числе в отношении собственников и должностных лиц банка подано 16 заявлений на сумму убытков 12,7 млрд грн. К сожалению, несмотря на усилия Фонда на сегодня еще ни одно дело не направлено в суд, еще по 65 заявлениям продолжается досудебное расследование.
